La consulenza finanziaria. Regolamentazione, modelli di servizio e pianificazione finanziaria - 9788823833104

La consulenza finanziaria. Regolamentazione, modelli di servizio e pianificazione finanziaria: La consulenza finanziaria e la nuova figura dei consulenti indipendenti rappresentano una delle principali novità degli ultimi anni nel mercato del risparmio in generale e in quello italiano in particolare. La crisi iniziata nel 2007 e ancora in atto ha profondamente mutato il rapporto tra i clienti e i gruppi finanziari. La crescente diffusione delle notizie finanziarie e delle informazioni su internet e lo sviluppo dei network finanziari on line ha ridotto le asimmetrie informative tra le banche e i clienti, ma al tempo stesso ha reso ancor più complesse le decisioni su come, dove e quando investire. In questo nuovo scenario la struttura competitiva italiana è in rapido mutamento. Lo sviluppo del private banking, la ricerca di nuovi modelli organizzativi e di servizio delle banche retail, l'innovazione nei prodotti e la diffusione dei consulenti finanziari indipendenti determinano un nuovo contesto di riferimento dove il servizio di consulenza finanziaria (con un contratto e un prezzo formalizzato) rappresenta il passaggio tra il passato e il futuro nell'industria del risparmio. La consulenza finanziaria attribuisce un valore economico alle idee aprendo un mercato potenziale rilevante sia per le banche sia per la nuova figura professionale. Il libro, dopo una analisi del quadro normativo, affronta le strategie adottabili dai differenti operatori per cogliere le nuove opportunità.
Financial advice and the new figure of independent consultants are one of the main innovations of recent years in the savings market in General and in particular Italian. The crisis that began in 2007 and still ongoing has profoundly changed the relationship between customers and financial groups. The emergence of financial news and information on the internet and the development of financial networks on line has reduced information asymmetries between banks and customers, but at the same time made it even more complex decisions about how, where and when to invest. In this new scenario, the Italian competitive structure is rapidly changing. The development of private banking, the search for new models of organization and service of retail banks, innovation in products and dissemination of independent financial advisers determine a new global context where the financial advisory service (with a contract and a price formalized) represents the transition between the past and the future in the industry. Financial advice gives an economic value to ideas by opening a potential market relevant both for banks and for the new profession. The book, after an analysis of the regulatory framework, discusses the strategies adoptable by different operators to take advantage of new opportunities.