La consulenza per gli investitori privati. Normativa, strumenti, metodi e ruoli - 9788891787576

La consulenza per gli investitori privati. Normativa, strumenti, metodi e ruoli: La crisi finanziaria che ha colpito banche e imprese di investimento, i comportamenti scorretti di alcuni amministratori e le pratiche di misselling nella distribuzione di prodotti finanziari e assicurativi hanno portato alla nascita di una nuova regolamentazione, declinata dai principi normativi della c.d. MiFID II. Intermediari e investitori devono adeguarsi ai cambiamenti nella normativa, alle innovazioni tecnologiche e a un'offerta di strumenti e servizi di investimento sempre più ampia e complessa. La consulenza finanziaria è un'attività professionale molto delicata, soggetta ad autorizzazione e a specifiche norme di comportamento; secondo la Consob il suo sviluppo costituisce un complemento indispensabile per potenziare l'efficacia delle norme a tutela dell'investitore privato e per il contenimento degli errori comportamentali più diffusi. Gli scenari di riferimento per la prestazione del servizio di consulenza possono essere molteplici in base al modello di servizio adottato; questo volume offre una visione organica di strumenti e metodi della consulenza, descrivendo compiti e responsabilità del consulente e affrontando alcuni aspetti connessi alle scelte di investimento dei risparmiatori. Un manuale pratico e completo, che si rivolge agli operatori del mondo bancario e finanziario e a tutti coloro che intendono approfondire le tematiche della consulenza e del risparmio gestito.
The financial crisis affecting banks and investment firms, the misconduct of some directors and mis-selling practices in the distribution of financial and insurance products led to the emergence of new regulation, miFID II's regulatory principles. Brokers and investors need to adapt to changes in regulation, technological innovations and an increasingly broad and complex supply of investment tools and services. Financial advice is a very delicate professional activity, subject to authorisation and specific standards of conduct; According to Consob, its development is an indispensable complement to enhance the effectiveness of the rules to protect the private investor and to contain the most common behavioural errors. The reference scenarios for the provision of the advisory service can be multiple depending on the service model adopted; This volume offers an organic view of counselling tools and methods, describing the consultant's tasks and responsibilities and addressing some aspects related to the investment choices of savers. A practical and complete manual, which is aimed at operators of the banking and financial world and all those who want to deepen the issues of advice and managed savings.