Il questionario Mifid due. Non solo norme ma anche opportunità commerciali - 9788891789198

Il questionario Mifid due. Non solo norme ma anche opportunità commerciali: Sei un bancario o un professionista del settore finanziario? Quanti questionari MIFID hai compilato assieme ai clienti? Quanti ne compilerai ancora? In questo volume ti aiutiamo a rendere proficuo il tempo del questionario MIFID, arricchendolo di spunti che possano aiutarti a conoscere davvero il cliente per sviluppare al meglio la relazione. La parola MIFID dice poco o nulla alla maggior parte dei lettori. Dovrebbe invece essere conosciuta da tutti: risparmiatori e addetti ai lavori. Si tratta infatti della direttiva europea che regola i servizi di investimento. Ovvero come vengono investiti i nostri soldi e quali protezioni sono state messe a punto per tutelarli. Perno della direttiva è il questionario di profilatura. Tutti i risparmiatori lo conoscono. Proprio come dal medico il questionario prevede una serie di domande attraverso cui dovrebbero emergere i bisogni finanziari dei risparmiatori. Quanti soldi abbiamo, quanto vogliamo rischiare, in quali azioni o fondi abbiamo investito nel passato... Qui però casca l'asino. Perché la maggior parte dei questionari somministrati ai risparmiatori sembra fatta per non essere capita. Le domande del questionario sono difficili, zeppe di termini tecnici e quelle davvero necessarie non ci sono. Lo sanno bene i dipendenti bancari e i consulenti finanziari, costretti ogni giorno a fare domande che lasciano i loro clienti spesso allibiti. Dopo MIFID è arrivata dal gennaio 2018 la nuova direttiva MIFID 2, che ha introdotto molte novità. Ma non ha curato però la malattia che affligge i questionari. Ancora oggi, quindi, tutti noi (rispar
Are you a banker or a financial professional? How many MIFID questionnaires have you filled out with your customers? How many more will you fill out? In this volume we help you make the time of the MIFID questionnaire profitable, enriching it with ideas that can help you really get to know the customer to better develop the relationship. The word MIFID says little or nothing to most readers. Instead, it should be known to everyone: savers and insiders. This is the European directive that governs investment services. That is, how our money is invested and what protections have been developed to protect it. The pin of the directive is the profiling questionnaire. All savers know him. Just like the doctor, the questionnaire includes a series of questions through which the financial needs of savers should emerge. How much money we have, how much we want to risk, what stocks or funds we have invested in in the past... Here, however, the donkey falls. Because most questionnaires given to savers seem made to not be understood. The questionnaire questions are difficult, full of technical terms and those really needed are not there. Bank employees and financial advisers, who are forced every day to ask questions that leave their clients often bewildered, know this well. After MIFID came from January 2018 the new MIFID 2 directive, which introduced many innovations. But he did not cure the disease that afflicts the questionnaires. Even today, therefore, all of us (return